Estrategia patrimonial

La estrategia patrimonial juega un papel importante en la protección del patrimonio de su familia, evitando impuestos innecesarios y asegurando que su legado continuará. Su estratega patrimonial de PNC trabajará con su abogado, asesor fiscal o contador, y un asesor fiduciario de PNC para diseñar planes sofisticados y personalizados que puedan ayudarle a lograr un equilibrio cuidadoso entre el control y la flexibilidad, dando forma al futuro de su familia y respondiendo a sus necesidades cambiantes. Podemos ayudarle con:

• Evaluación de necesidades de seguros
  
• Protección de sus bienes
• Planificación de impuestos
• Transferencia patrimonial y regalos patrimoniales
• Desarrollar un plan de sucesión familiar o empresarial.

Una de sus principales preocupaciones puede ser acumular activos suficientes para vivir una jubilación satisfactoria y confortable. Y también es importante la planificación de los aspectos no financieros y las contingencias desconocidas que pueden surgir durante la jubilación. Ya sea que estés cerca de tu jubilación, que te encuentres a muchos años de distancia o que la estés viviendo ahora, PNC Private Bank puede evaluar tus objetivos de jubilación, proporcionar orientación objetiva, monitorear y revisar tu avance y ayudarte con una variedad de inquietudes relacionadas con la jubilación:

• Soluciones de ingresos para jubilación.
• Planificación de la seguridad social
• Reinversión de planes IRA y 401 (k)
• Planificación para el cuidado continuo de ancianos o personas con necesidades especiales de la familia.
• Planes de jubilación para propietarios de empresas.

Aplicando nuestra amplia experiencia ayudando a las familias a ahorrar de manera adecuada para cubrir los costos de educación, su estratega patrimonial le ayudará a calcular los costos de educación actuales y futuros de sus familiares. Evaluaremos las opciones de ahorro con eficiencia fiscal y sugeriremos estrategias de planificación, confianza, inversiones y seguros para ayudar a hacer realidad los objetivos educativos.

Proteger su patrimonio es tan importante como cultivarlo. La cobertura de seguro apropiada es una parte integral de cualquier plan financiero. Como una opción de administración del riesgo, el seguro puede reemplazar la pérdida de ingresos debido a una discapacidad o muerte, proporcionar los fondos necesarios para los impuestos sobre el patrimonio o ayudar a pagar la atención a largo plazo, o ayudar a garantizar la continuidad de los intereses comerciales. Una revisión de seguro integral puede:

• Ayudar a determinar si su familia o su empresa están cubiertos adecuadamente
• Identificar brechas de cobertura y recomendar una nueva cobertura donde se indique.
• Revelar la necesidad de selecciones de beneficiarios actualizadas
• Sugerir patrones de financiamiento futuros basados en la longevidad y el rendimiento probable
• Modificar la cobertura existente para la rentabilidad y el máximo rendimiento de la inversión

Las donaciones a entidades benéficas son frecuentemente enfatizadas como una de las principales prioridades de nuestros clientes. Ya sea que desee apoyar una organización específica o centrarse en una necesidad de la comunidad, los estrategas patrimoniales de PNC pueden ayudarle a desarrollar metas y estrategias filantrópicas para ayudar a integrar las donaciones a entidades benéficas en su plan financiero general. Las estrategias filantrópicas incluyen:

Los propietarios de empresas a menudo tienen necesidades de planificación únicas y complejas. Nuestro experimentado equipo trabajará para comprender sus objetivos personales y comerciales, y le ayudará a desarrollar un plan a medida para satisfacer sus necesidades en cada etapa del ciclo de vida de su empresa. Podemos ayudarle a administrar su flujo de caja y sus necesidades bancarias, evaluar las estrategias de planificación del impuesto sobre la renta y el patrimonio relevantes, recompensar y retener a los empleados clave, planificar para la jubilación y desarrollar un plan de sucesión empresarial.

PNC Private Bank℠ tiene amplia experiencia asesorando a ejecutivos altamente compensados respecto de sus complejos paquetes de compensación y beneficios. De acuerdo con su situación particular y sus objetivos personales, nuestro equipo de gestión de patrimonio, en consulta con su abogado y contador, puede asesorarle sobre estrategias para ayudarle a alcanzar el éxito financiero.

• Planificación de la compensación diferida
• Utilizando planes de seguros de vida ejecutivos.
• Optimizando opciones de acciones
• Desarrollando un plan tributario

El antiguo libro de estrategia patrimonial se ha basado en el supuesto clásico de que una familia está compuesta por un esposo y una esposa, 2.2 hijos en promedio y esa cerca blanca a menudo codiciada. PNC Private Bank entiende que la familia moderna de hoy toma varias formas. Los datos demográficos sugieren que tantas como 4 de cada 5 familias ya no encajan con la idea tradicional de la familia nuclear. Cada forma que puede tomar una familia requiere de sus propias estrategias únicas de planificación de patrimonio.