ERISA - PNC Bank, National Association
Documento de divulgación de servicios de administración de tesorería 408(b)(2)
Servicios Sweep
Introducción
Este documento de divulgación ofrece una visión general de los servicios sweep que presta PNC Bank, National Association ("PNC"), y de los cargos y otras compensaciones que se cobran por dichos servicios o que están relacionadas con ellos, con respecto a los planes de beneficios de los empleados, tal y como exige la regulación del Departamento de Trabajo según la Sección 408(b)(2) de la Ley de Seguridad de los Ingresos de Jubilación de los Empleados 1974 ("ERISA"). Para obtener más información sobre los servicios específicos que PNC proporcionará a tu plan con respecto a los servicios sweep y los cargos correspondientes, por favor, consulta el Contrato Integral de Servicios de Administración de Tesorería de PNC de tu plan, el Contrato de Cuenta para Cuentas Comerciales, la Política de Disponibilidad de Fondos y los términos y condiciones aplicables relativos a los servicios específicos que proporcionamos a tu plan (colectivamente, el "Contrato").
En virtud de la ley ERISA, el patrocinador de un plan u otro fiduciario tiene la responsabilidad fiduciaria de seleccionar y supervisar con prudencia a las personas contratadas para proporcionar servicios al plan, así como sus honorarios y compensaciones correspondientes, para garantizar, entre otras cosas, la razonabilidad del contrato de servicios y que la compensación recibida por el proveedor de servicios sea razonable a la luz de los servicios prestados. Este documento de información está diseñado para ayudarte a cumplir esa responsabilidad fiduciaria.
Tu plan puede recibir servicios de otros proveedores de servicios, como un tercer administrador, que están fuera del alcance de este documento. Además, PNC o sus compañías afiliadas pueden proporcionar servicios a tu plan en virtud de contratos independientes que no se describen en el presente. Para obtener información sobre esos servicios y los cargos y gastos relacionados, por favor, consulta los documentos de divulgación 408(b)(2) de dichos proveedores de servicios por separado o ponte en contacto con ellos. Además, en la medida en que recibas servicios de PNC que estén fuera del ámbito de los servicios cubiertos por este documento de divulgación, por favor, consulta los documentos de divulgación específicamente relacionados con esos servicios.
Si tienes alguna pregunta sobre este documento de divulgación 408(b)(2) o sobre la información que se te ha proporcionado en relación con nuestros servicios y compensaciones, por favor, ponte en contacto con el Servicio de Atención al Cliente de la Administración de Tesorería al (800) 669-1518.
Explicación de los servicios
El grupo de administración de tesorería de PNC ofrece una gama completa de servicios sweep, que incluyen los servicios de inversión sweep (fondos mutuos de money market). Para una descripción más completa de estos servicios, por favor, consulta tu contrato y la sección de Banca Corporativa e Institucional: Liquidez e Inversiones de pnc.com/espanol. Si necesitas una copia del contrato de tu plan, por favor, comunícate con el Servicio de Atención al Cliente de la Administración de Tesorería al (800) 669-1518.
Para obtener información sobre nuestros servicios de banca tradicional, por favor, consulta el documento de divulgación Administración de Tesorería de PNC (Banca Tradicional) - 408(b)(2).
Explicación del estado/capacidad
Al proporcionar los servicios sweep contemplados en el contrato, PNC actúa únicamente en calidad de no fiduciario y no asesor. Al proporcionar los servicios sweep en virtud del contrato, PNC no actúa como asesor de inversiones ni como fiduciario.
Compensación
Los cargos de PNC por los servicios sweep se indican en la siguiente tabla.
Tipo de servicio |
Descripción |
Cargos/Notas |
Servicios de inversión sweep |
Diariamente, PNC realizará un barrido del efectivo no invertido en tu cuenta de depósito a la visa (DDA) a un fondo del mercado monetario que tú especifiques. Para obtener más información sobre este servicio, por favor, consulta tus Términos y condiciones de los servicios de inversión sweep. | De acuerdo con el contrato y los términos y condiciones, PNC tiene derecho tanto a (i) el cargo mensual que se cobra en la cuenta especificada en el programa de cargos adjunto a los términos y condiciones, como a (ii) la compensación derivada del fondo de inversión del mercado monetario (o su afiliado). PNC recibe cargos por los servicios a los accionistas (cargos 12b-1) de varios fondos mutuos del mercado monetario (o compañías afiliadas), como se indica en el prospecto del fondo. PNC también recibe ingresos suplementarios directamente de los fondos equivalentes a 5-10 puntos básicos (0.05 %-0.10 %) anuales pagados sobre todos los saldos del fondo. Para obtener más información sobre la compensación que podemos recibir con respecto a las inversiones del plan en los fondos mutuos del mercado monetario disponibles en este servicio, por favor, llama al servicio de Atención al Cliente de Administración de Tesorería al (800) 669-1518 Las tasas de rendimiento de los fondos mutuos del mercado monetario pueden verse en el extracto mensual de tu inversión sweep. Recientemente se ha distribuido una versión actualizada del prospecto del fondo a todos los clientes sweep que invierten en fondos del mercado monetario. Si no has recibido la versión más reciente del prospecto del fondo, por favor, llama al servicio de Atención al Cliente de Administración de Tesorería al (800) 669-1518. |
Si necesitas una copia de tu Contrato o de los documentos relacionados, por favor, llama al servicio de Atención al Cliente de Administración de Tesorería al (800) 669-1518.
Recepción de obsequios, gratificaciones y compensaciones no monetarias por parte de PNC (y sus compañías afiliadas)
De vez en cuando, los proveedores externos (como las compañías de fondos mutuos, las compañías de seguros, los consultores de inversión, los gestores de registros, los administradores de planes externos, etc.) pueden proporcionar a PNC y a sus representantes obsequios y gratificaciones no monetarias, como artículos promocionales (p. ej., tazas de café, calendarios o cestas de regalo), comidas y acceso a ciertas conferencias relacionadas con el sector (colectivamente, "obsequios"). PNC ha implementado políticas y procedimientos destinados a identificar, cuantificar y hacer un seguimiento de los obsequios recibidos por esta y sus representantes. En virtud de las normas establecidas por el Departamento de Trabajo, PNC ha implementado una política para asignar el valor de un obsequio entre varios clientes, cuando corresponda. En virtud de dicha política, cuando PNC (incluidos sus representantes) reciba una compensación potencialmente declarable en relación con varios clientes, PNC dividirá primero el valor justo de mercado de dicho obsequio entre el número de clientes individuales a los que dicho obsequio sea razonablemente aplicable y, a continuación, asignará el resultado a cada uno de los clientes afectados para determinar si supera el umbral de minimis en virtud de la regulación de la Sección 408(b)(2) y las directrices relacionadas y asociadas.
Basándose en las tendencias históricas, PNC no espera recibir obsequios que superen el umbral de minimis según la regulación con respecto a tu plan.
Cargo por terminación de la cuenta
Salvo que se disponga lo contrario en el Contrato Marco de Recompra (con respecto a la rescisión anticipada de un contrato de recompra), no hay cargos por rescisión.
Divulgación requerida para servicios de mantenimiento de registros
El grupo de administración de tesorería de PNC no proporciona servicios de mantenimiento de registros a tu plan. Esa sería la función de un proveedor independiente, como un administrador externo.
Banca tradicional
Introducción
Este documento de divulgación ofrece una visión general de los servicios de banca tradicional que proporciona PNC Bank, National Association ("PNC"), y de los cargos y otras compensaciones que se cobran por dichos servicios o que están relacionadas con ellos, con respecto a los planes de beneficios de los empleados, tal y como exige la regulación del Departamento de Trabajo según la Sección 408(b)(2) de la Ley de Seguridad de los Ingresos de Jubilación de los Empleados 1974 ("ERISA"). Para obtener más información sobre los servicios específicos que PNC proporcionará a tu plan con respecto a los servicios de banca tradicional y los cargos correspondientes, por favor, consulta el Contrato Integral de Servicios de Administración de Tesorería de PNC de tu plan, el Contrato de Cuenta para Cuentas Comerciales, la Política de Disponibilidad de Fondos y los términos y condiciones aplicables relativos a los servicios específicos que proporcionamos a tu plan (colectivamente, el "Contrato").
En virtud de la ley ERISA, el patrocinador de un plan u otro fiduciario tiene la responsabilidad fiduciaria de seleccionar y supervisar con prudencia a las personas contratadas para proporcionar servicios al plan, así como sus honorarios y compensaciones correspondientes, para garantizar, entre otras cosas, la razonabilidad del contrato de servicios y que la compensación recibida por el proveedor de servicios sea razonable a la luz de los servicios prestados. Este documento de información está diseñado para ayudarte a cumplir esa responsabilidad fiduciaria.
Tu plan puede recibir servicios de otros proveedores de servicios, como un tercer administrador, que están fuera del alcance de este documento. Además, PNC o sus compañías afiliadas pueden proporcionar servicios a tu plan en virtud de contratos independientes que no se describen en el presente. Para obtener información sobre esos servicios y los cargos y gastos relacionados, por favor, consulta los documentos de divulgación 408(b)(2) de esos proveedores de servicios por separado o ponte en contacto con ellos. Además, en la medida en que recibas servicios de PNC que estén fuera del ámbito de los servicios cubiertos por este documento de divulgación, por favor, consulta los documentos de divulgación específicamente relacionados con esos servicios.
Si tienes alguna pregunta sobre este documento de divulgación 408(b)(2) o sobre la información que se te ha proporcionado en relación con nuestros servicios y compensaciones, por favor, ponte en contacto con el Servicio de Atención al Cliente de la Administración de Tesorería al 1-800-669-1518.
Explicación de los servicios
El grupo de administración de tesorería de PNC ofrece una gama completa de servicios bancarios tradicionales, que incluyen servicios de depósito, servicios de transferencia bancaria, servicios de conciliación de cuentas, servicios de custodia y servicios en línea. Para obtener una lista completa y una descripción de estos servicios bancarios tradicionales, por favor, consulta tu contrato y la sección administración de tesorería de banca corporativa e institucional de PNC.com.
Para obtener información sobre nuestros servicios sweep, por favor, consulta el documento de divulgación de administración de tesorería (servicios de sweep) - 408(b)(2) de PNC.
Explicación del estado/capacidad
Al proporcionar los servicios de banca tradicional contemplados en el contrato, PNC actúa únicamente en calidad de no fiduciario y no asesor. PNC no pretende que los servicios bancarios tradicionales proporcionados en virtud del contrato constituyan servicios de asesoramiento en materia de inversiones o servicios fiduciarios en virtud de ERISA.
Compensación
Para ver una lista de los servicios bancarios tradicionales y sus cargos aplicables proporcionados a tu plan, por favor, revisa tu análisis de cargos. Estos cargos se aplican a tu cuenta de acuerdo con la sección de cargos del contrato y pueden compensarse con depósitos que no generen intereses como se contempla en el mismo. En caso decidas agregar un servicio adicional a tu cuenta, por favor, revisa tu proforma de cargos. Si tienes preguntas, por favor, ponte en contacto con el servicio de Atención al Cliente de Administración de Tesorería al 1-800-669-1518.
Beneficios de depósitos bancarios
PNC obtiene beneficios financieros atribuibles a los saldos de efectivo en los depósitos de PNC. Esto se debe a que PNC puede invertir estos saldos de efectivo o utilizarlos para financiar sus actividades comerciales generales. Para obtener información sobre cuándo están disponibles los fondos en tu cuenta, consulta la Política de disponibilidad de fondos.
Recepción de obsequios, gratificaciones y compensaciones no monetarias por parte de PNC (y sus compañías afiliadas)
De vez en cuando, los proveedores externos (como las compañías de fondos mutuos, las compañías de seguros, los consultores de inversión, los gestores de registros, los administradores de planes externos, etc.) pueden proporcionar a PNC y a sus representantes obsequios y gratificaciones no monetarios, como artículos promocionales (por ejemplo, tazas de café, calendarios o cestas de regalo), comidas y acceso a ciertas conferencias relacionadas con el sector (colectivamente, "obsequios"). PNC ha implementado políticas y procedimientos destinados a identificar, cuantificar y hacer un seguimiento de los obsequios recibidos por esta y sus representantes. En virtud de las normas establecidas por el Departamento de Trabajo, PNC ha implementado una política para asignar el valor de un obsequio entre varios clientes, cuando corresponda. En virtud de dicha política, cuando PNC (incluidos sus representantes) reciba una compensación potencialmente declarable en relación con varios clientes, PNC dividirá primero el valor justo de mercado de dicho obsequio entre el número de clientes individuales a los que dicho obsequio sea razonablemente aplicable y, a continuación, asignará el resultado a cada uno de los clientes afectados para determinar si supera el umbral de minimis en virtud de la regulación de la Sección 408(b)(2) y las directrices relacionadas y asociadas.
Basándose en las tendencias históricas, PNC no espera recibir obsequios que superen el umbral de minimis según la regulación con respecto a tu plan.
Cargo por terminación de la cuenta
Salvo que se estipule lo contrario en la Sección de Condiciones y Rescisión del Contrato (con respecto a los servicios personalizados), no hay cargos por rescisión.
Divulgación requerida para servicios de mantenimiento de registros
El grupo de administración de tesorería de PNC no proporciona servicios de mantenimiento de registros a tu plan. Esa sería la función de un proveedor independiente, como un administrador externo.
Para Servicios de banca tradicional, por favor, consulta el documento de divulgación Administración de Tesorería de PNC (Banca Tradicional) - 408(b)(2).
Si necesitas una copia de tu Contrato o de los documentos relacionados, por favor, llama al servicio de Atención al Cliente de Administración de Tesorería al (800) 669-1518.
Divulgaciones legales importantes e Información
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