Servicios de verificación de
cuenta de PNC
Ayuda a agilizar los pagos sin acelerar el fraude
¿Qué son los servicios de verificación de cuentas de PNC?
Los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC pueden ayudar a confirmar la existencia y la identidad de tus contrapartes, permitiendo a tu organización realizar pagos con confianza y evitar pérdidas financieras. Nuestros servicios proporcionan a las organizaciones información puntual sobre la identidad, la cuenta bancaria y la huella digital de las personas y empresas con las que interactúa tu organización.
Beneficios de los servicios de verificación de cuenta de PNC
Los Servicios de Verificación de Cuenta de PNC ofrecen herramientas flexibles que pueden ayudarte a contratar y realizar transacciones con contrapartes con mayor confianza.
- Detecta y evita posibles esquemas de fraude de impostores y estafas destinadas a desviar pagos legítimos a un delincuente
- Mejora las experiencias de incorporación de proveedores y clientes confirmando la identidad de la entidad y la información de la cuenta dentro del proceso de inscripción
- Optimiza la eficiencia de las operaciones de pago minimizando las devoluciones y los costes asociados de tiempo, cargos y administración
- Mejora y agiliza la diligencia debida aumentando la inscripción de entidades calificadas, reduciendo los falsos positivos y el riesgo
- Proteja su reputación como pagador de confianza al mantener o mejorar la eficiencia operativa de su organización y la “higiene del riesgo”
La cruda realidad de las amenazas de fraude de ingeniería social
En los últimos años, las estafas de ingeniería social han crecido de manera exponencial hasta alcanzar el nivel de una epidemia financiera.
- El 63 % de las organizaciones enfrentaron actividad de fraude con cheques en 2022[1]
- El 65 % de las organizaciones fueron víctimas de intentos de fraude de pago o fraudes de pago consumados en 2022[1]
- El 71 % de las organizaciones fueron víctimas de fraude de pago a través del correo electrónico en 2022[1]
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Ayuda a superar los problemas de pago más comunes
En los últimos años, los esquemas de fraude de impostores, como la ingeniería social y el robo de identidad, y las estafas relacionadas, como la vulneración del correo electrónico y la toma de posesión de cuentas, han crecido exponencialmente hasta el nivel de una epidemia financiera.
Las estafas de fraude de impostor de correo electrónico provocaron pérdidas financieras de casi $2,700 millones en 2022[2] , un número que ha crecido de forma constante en los últimos años y que se mantiene elevado.
Con los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC, puedes ayudar a tu organización a superar estos retos habituales a la hora de realizar pagos:
Preguntas frecuentes: ¿Qué quieres saber sobre los servicios de verificación de cuenta de PNC?
Los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC utilizan información contenida en una amplia gama de fuentes que incluyen -pero no se limitan a- datos del consorcio bancario, información de la oficina de crédito, registros de defunción, de las fuerzas del orden y registros públicos.
En respuesta a cada consulta de verificación, recibirás respuestas estándar y repetibles que hablan del grado en que la información que has presentado coincide con la que consta en los registros de la entidad consultada y/o la cuenta bancaria que crees que posee o controla, así como detalles adicionales -si están disponibles- para ayudar a respaldar esas respuestas y permitirte tomar decisiones informadas sobre tus contrapartes de pago nacionales previstas.
Sí, los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC se consideran un sistema de detección de transacciones fraudulentas comercialmente razonable que puede ayudar a tu organización a cumplir la norma Nacha requiriendo a las entidades que facilitan entradas de débito ACH iniciadas por Internet (Código de clase de entrada estándar: WEB) que examinen esos pagos en busca de posibles fraudes.
Las organizaciones que han adoptado los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC utilizan esta solución para ayudar a mejorar sus procesos de incorporación de entidades y de diligencia debida en los pagos. Esto incluye la confirmación de la identidad de las contrapartes de pago nacionales previstas -incluidos, entre otros, los proveedores, los clientes y los empleados- y las cuentas bancarias que se cree que poseen o controlan, tanto por adelantado como de forma continua, en función de los cambios solicitados en las instrucciones de pago permanentes y otros factores o acontecimientos.
En la medida en que cada pago realizado conlleva el riesgo inherente de que no se liquide según lo previsto, prácticamente todas las organizaciones estadounidenses pueden beneficiarse utilizando los Servicios de Verificación de Cuentas de PNC para ayudar a reducir el riesgo de pagos nacionales indebidos.
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Administración de Tesorería de PNC atiende a compañías que tienen ingresos anuales superiores a $5 millones.