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Estafas de inversión en línea
Cómo protegerse
¿Qué son las estafas de inversión en línea?
Las estafas de inversión en línea son esquemas fraudulentos que utilizan técnicas engañosas para convencer a las personas de que inviertan dinero a través de plataformas en línea falsas. Estas estafas suelen prometer consejos comerciales “exclusivos” o “con información privilegiada” con beneficios lucrativos y pueden dirigirse a cualquier persona.
El fraude de inversión en criptomonedas, que el FBI ha denominado “pig butchering” (matanza de cerdos), es la forma más común de fraude en la inversión en línea. Las víctimas declararon pérdidas por casi $4,000 millones en 2023, según el Informe de delitos en Internet de 2023 del FBI. También son frecuentes las estafas relacionadas con la inversión en metales preciosos, dirigidas a los adultos mayores. En la mayoría de las estafas de inversión en línea, el estafador se pone en contacto con la víctima al azar o bajo la apariencia de una relación de amistad o romántica y creará historias para generar confianza.
Con promesas de riqueza fácil con bajo riesgo y alta rentabilidad, el estafador convence a la víctima para que “invierta” utilizando una plataforma que se asemeja a un sitio web o una aplicación de comercio legítimos. Luego, el estafador aconseja a la víctima que realice inversiones de mayor valor hasta que intenta realizar un retiro importante, solo para que el estafador desaparezca con los fondos.
La recuperación de los fondos en las estafas de inversión en línea, en particular las relacionadas con criptomonedas, es casi imposible, por lo que es mejor evitar involucrarse en primer lugar.
Reconozca las señales
La educación es fundamental para evitar las estafas de inversión en línea. Tenga en cuenta lo siguiente cuando conozca personas en línea:
- No responda a mensajes de texto no solicitados. Si recibe un mensaje de alguien que no conoce, no responda y bórrelo.
- Sea prudente si alguien quiere cambiar de canal de comunicación. Algunas aplicaciones de terceros se utilizan habitualmente para cometer fraude.
- Tenga cuidado con los nuevos contactos o amigos que le animen a invertir con ellos, en particular en monedas virtuales, incluidas las criptomonedas y las stablecoins. No acepte consejos de inversión de personas que conozca en línea, y no tome decisiones de inversión con personas que no conozca o no haya conocido en persona. Si alguien dice ser corredor, utilice el sitio web de FINRA para asegurarse de que tenga licencia.
- No haga clic en enlaces ni descargue aplicaciones o servicios que le envíe otra persona. Investigue por su cuenta a la hora de verificar sitios y aplicaciones. No descargue aplicaciones fuera de la tienda de aplicaciones de su dispositivo.
- Tenga cuidado con las oportunidades de inversión “exclusivas” o “secretas” o con las personas que le animan a ser deshonesto con sus asesores financieros actuales. Hable con asesores de confianza (fiscales, de inversión, bancarios, etc.) antes de asumir nuevas inversiones. Tenga cuidado con quienes le presionen para que retire dinero de una inversión existente, le animen a realizar transacciones urgentes o le exijan que invierta montos específicos en plazos concretos.
- Sepa cómo identificar un sitio web falso. Pase el mouse por encima de la URL del sitio web para asegurarse de que la dirección coincida con el destino percibido. Compruebe si hay faltas de ortografía en la URL, botones que no funcionan y errores gramaticales. Fíjese si no hay política de privacidad, página Acerca de o Contacto, o ventanas emergentes que le pidan que introduzca información personal.
- Si parece demasiado bueno para ser verdad, ese es el caso. Utilice su buen juicio para protegerse y proteger su dinero.
Si es una víctima
Si cree que ha sido víctima de una estafa de inversión en línea, haga lo siguiente:
Detenga toda comunicación. Cese la comunicación con el estafador y bloquee los números de cualquiera de las personas involucradas.
Denúncielo. Póngase en contacto de inmediato con su institución financiera y presente una denuncia en IC3.gov y ante la policía local. Denuncie las cuentas fraudulentas en las respectivas redes sociales o plataformas de mensajería. Denuncie las aplicaciones móviles de inversión falsas a la Comisión Federal de Comercio.
Cambie sus contraseñas y monitoree sus cuentas. Si ha utilizado las mismas credenciales en la plataforma falsa que en las cuentas legítimas, cámbielas. Implemente la autenticación multifactorial en sus cuentas. Vigile sus cuentas financieras legítimas en busca de indicios de fraude y considere la posibilidad de congelar su crédito.
Compruebe si hay virus. Si ha descargado una aplicación de inversión falsa, pida a un profesional que limpie su dispositivo de virus o malware.
Lea un resumen de los derechos de privacidad para residentes de California, que describe los tipos de información que recopilamos, y cómo y por qué usamos dicha información.