Planificar y proteger

Desarrolla un plan financiero estratégico para ayudarte a alcanzar tus metas financieras y para proteger tus avances en la medida en que trabajas para alcanzarlas.

Cuando se trata de la planificación y la protección de sus finanzas, tenga en cuenta los siguientes principios rectores:

  • Ahorra para la jubilación. PNC te anima a que primero aproveches cualquier plan disponible para ti a través de tu empleador (contribuyendo al menos lo suficiente para recibir la contribución equivalente máxima de la compañía). Además de contribuir a un 401K o cualquier otro plan de jubilación patrocinado por su empleador, usted puede beneficiarse al ahorrar dinero en una cuenta Roth o IRA tradicional, según su situación específica (si es elegible).
  • Establece una estrategia de inversión a largo plazo y mantente en ella. No entres en pánico durante las caídas del mercado. 
  • Para tus metas de inversión a largo plazo, escoge inversiones que coincidan con tu cronograma y tolerancia de riesgo y equilíbralas de nuevo según sea necesario. 
  • Combina una mezcla de tipos de inversión que te permita aspirar a un rango de rendimiento mientras manejas la cantidad de riesgo que asumes. 
  • Aprovecha el seguro de forma apropiada para proteger tus activos, tu familia y tu legado. 
  • Revisa anualmente cualquier plan de protección existente para asegurar que todavía son adecuados, apropiados y rentables.
  • Evita los “qué pasaría si” y crea un plan de sucesión. Considera incluir lo siguiente en tu plan: 
    1. Testamento
    2. Poder notarial financiero
    3. Testamento en vida
    4. Exención HIPAA
  • Revisa anualmente los beneficiarios en todas tus cuentas financieras, incluidas tus pólizas de seguro.
  • Establece un plan financiero que incluya las metas a corto y largo plazo. Revisa este plan anualmente o cuando ocurra un acontecimiento de vida.

Herramientas y calculadoras

Para ayudarte a Planificar y Proteger tus finanzas hemos reunido las siguientes herramientas y recursos:

¿Cuánto necesitaré para vivir en la jubilación?

Determina si estás invirtiendo lo suficiente para cubrir tus necesidades de ingresos en la jubilación. Hazte una idea de cuánto necesitarás para vivir en la jubilación, cómo se acumulan tus activos actuales, y si necesitas comenzar a ahorrar más para la jubilación.

Calculadora de jubilación

Recursos educativos

Perspectivas para ayudarte a planificar y proteger.

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Cómo reaccionar a la volatilidad del mercado

Acciones que puedes implementar para centrarte en tu bienestar financiero durante las caídas del mercado.

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Soluciones y servicios

PNC ofrece las soluciones siguientes para ayudarte a lograr tus metas de Planificar y proteger.

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Cuenta individual para la jubilación

Sin importar cuán cerca o lejos esté tu jubilación, las ventajas fiscales de una IRA puede que sean demasiado buenas para no aprovecharlas.

Explorar cuentas individuales para la jubilación 

Cuentas estudiantiles

El aumento de los costos de matrícula puede dificultar incluso que los inversionistas más diligentes cubran el 100 % de los gastos universitarios de un hijo. Esa es la razón por la que resulta importante planificar para las necesidades educativas tan temprano como sea posible.

Explorar cuentas estudiantiles 
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Seguro

El seguro puede desempeñar un papel en la planificación para la jubilación, la planificación empresarial y la planificación patrimonial, con la finalidad de proteger tus activos, familia y legado.

Más información sobre tipos de seguros 

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