Resumen:

En 2022, el 65 % de las organizaciones fueron víctimas del fraude de pago, y dichos ataques se están volviendo cada vez más sofisticados. En este breve video, Dave Shorten, ejecutivo de administración de tesorería de banca para pequeñas empresas de PNC, revisa el impacto del fraude, la variedad de enfoques que emplean los estafadores y cómo los recursos de PNC pueden ayudar a proteger a su compañía, así como a sus clientes y empleados.

Biografía del orador:

Dave Shorten es ejecutivo de administración de tesorería de banca para pequeñas empresas, está a cargo de la administración general y dirección de la administración de tesorería de banca empresarial y está al frente de todos los canales de ventas. 

Sus puestos anteriores incluyen gerente general de PNC Merchant Services. Como gerente general, Shorten estuvo a cargo de la administración general y de la dirección de PNC Merchant Services y al frente de todos los canales de ventas. Antes de ocupar dicho cargo, Shorten fue vicepresidente de ventas de PNC Merchant Services al trabajar para First Data. Otros puestos que ocupó en First Data incluyeron más de 10 años en Western Union Financial Services. Shorten inició su carrera con Western Union como representante de ventas de campo en Nueva Jersey. Fue un administrador de cuentas clave para la región noroeste de los Estados Unidos concentrándose en las ventas de las cuentas del mercado medio. Shorten también se desempeñó como gerente de ventas y marketing para la región noroeste de los Estados Unidos. También fue gerente de planificación regional para la región occidental de los Estados Unidos, enfocándose en la dirección estratégica general del occidente de los Estados Unidos. Shorten además se desempeñó como gerente de cuentas nacionales, gerente de ventas nacionales y director de ventas nacionales, enfocándose en vender a grandes cuentas nacionales nuevas y prestar servicios a los clientes existentes.    

Las afiliaciones profesionales de Shorten incluyen su membresía en la Asociación de Profesionales Financieros y la Asociación de Banca del Consumidor. Anteriormente fue miembro del Consejo Asesor de Adquisiciones de Discover. Posee una maestría en marketing de la City University de Bellevue, WA, y una licenciatura de la Temple University de Filadelfia, PA. También cursó la Facultad de Posgrado de Administración de Banca Comercial a través de la Asociación de Banca del Consumidor.

Para obtener más información sobre cómo proteger su empresa de la creciente amenaza del fraude, también puede visitar Soluciones de mitigación del fraude de PNC.

Transcripción del webcast:

Dave Shorten: Lo que todas las pequeñas empresas deben conocer sobre el fraude. Hola, soy Dave Shorten, jefe de administración de tesorería de banca para pequeñas empresas de PNC Bank. Las estadísticas anuales indican que las pequeñas empresas han obtenido las calificaciones más altas en cuanto a la frecuencia del fraude año tras año. En la actualidad el fraude genera un costo serio para las pequeñas empresas.

La Asociación de Examinadores de Fraude Certificados informa que las empresas estadounidenses perderán como promedio un 5 por ciento de sus ingresos brutos debido al fraude. El principal factor que contribuye a ello es la falta de control interno. Es más probable que las empresas más pequeñas implementen un menor número de restricciones de prevención de fraude, controles y procesos.

La Encuesta de la AFP (Asociación de Profesionales Financieros) sobre el Fraude y el Control de Pagos 2023 reportó que el 65 por ciento de las organizaciones fueron víctimas de ataques o intentos de fraude de pago en 2022. Los cheques siguen siendo el método de pago más vulnerable al fraude. El 63 por ciento de las empresas reportan que sus organizaciones enfrentan actividad de fraude con base en la utilización de cheques.

En la medida que los pagos ACH se han convertido en el método primario para realizar pagos sin dinero en efectivo en los últimos 20 años, estas populares transferencias electrónicas de dinero también generan un riesgo potencial. Existen varios esquemas de fraude de ACH y esta ha sido una tendencia creciente. Es posible que ello se deba a que es bastante fácil de lograr y puede pasar inadvertido.

El 30 por ciento de las empresas reportaron que un malhechor intentaba manipular los pagos para cometer un fraude tanto de débito como de crédito ACH. El fraude puede comenzar dentro o fuera de una empresa y puede ser cometido por empleados, clientes o proveedores. El 58 por ciento de los profesionales financieros reportaron que su empresa había experimentado el fraude de pago como resultado de acciones realizadas por una persona fuera de su organización.

Los esquemas de fraude de proveedores representan uno de los principales desafíos a los que se enfrentan las empresas actualmente. El 29 por ciento de las pequeñas empresas reportan un intento para estafar a su departamento de cuentas por pagar para que pague a un proveedor o a varios proveedores dinero que no han ganado legítimamente. El fraude bancario es un problema siempre presente en las empresas de todos los tamaños.

El diecinueve por ciento de los propietarios de empresas son víctimas de un hacker que obtiene acceso a sus cuentas bancarias a través del uso de malware, correos electrónicos fraudulentos u otros medios. Estos estafadores intentan realizar una compra o transferencia autorizada antes de que las credenciales de la cuenta hayan cambiado. El fraude empresarial puede producirse una vez y tener un costo millonario para una compañía o puede ocurrir durante un plazo de años y generar el mismo resultado.

Según el reporte de la AFP de 2023, el 51 por ciento indicaron que después de un intento exitoso de fraude, la organización no pudo recuperar los fondos perdidos. Aunque otros propietarios de empresas reportaron que pudieron recuperar algunas de las pérdidas, casi dos terceras partes de las empresas recuperaron un 25 por ciento o menos, y tan solo una cuarta parte recuperaron más del 75 por ciento.

Existen medidas que los propietarios de empresas pueden tomar para prevenir el fraude. Permita que los empleados denuncien la actividad sospechosa para disuadir a quienes podrían ser estafadores. Tenga en cuenta la última vez que revisó los controles internos de su compañía y considere actualizarlos sobre la base de las estafas más recientes y la tecnología disponible. Es importante discutir la prevención del fraude con todas las personas que forman parte de su empresa.

Su oficina o en cualquier parte que su pequeña empresa realice sus operaciones. Todos los empleados deben conocer los riesgos y saber a qué deben prestar atención. Prevenir el fraude de pago y el fraude en línea en las pequeñas empresas depende de mantenerse informado sobre las posibles amenazas y estar alerta ante las mismas. Participe activamente en la discusión sobre el fraude hoy mismo. Es crucial que los empleados se mantengan vigilantes y capacitados.

PNC ofrece soluciones bancarias sólidas, seguras y confiables para las pequeñas empresas como la suya. Puede gestionar fácilmente sus actividades financieras cotidianas en línea para que se mantenga más informado y pueda mitigar las actividades fraudulentas. Para obtener más información sobre la prevención y protección contra el fraude para pequeñas empresas, por favor, visite pnc.com/espanol/insights/smallbusiness o comuníquese hoy mismo con su banquero de relaciones de pequeñas empresas de PNC. Gracias.