Incluso en la medida que las condiciones macroeconómicas siguen siendo volátiles e inciertas, las empresas tienen la oportunidad de lograr estabilidad y crecimiento a través de la transformación digital.

Esta es una de las principales conclusiones reveladas en los resultados del reporte de la encuesta Puntos de presión, pagos y planes de automatización: el camino a seguir para los directores financieros y tesoreros. Esta encuesta, que fue encargada por PNC Bank de forma conjunta con GTreasury, un proveedor de plataformas de tesorería y administración de riesgos, explora el estado actual de las finanzas corporativas y las estrategias de tesorería con una perspectiva hacia las tendencias en 2023 y a futuro. Los hallazgos reflejan la investigación recopilada de un grupo de 93 profesionales de tesorería y finanzas de nivel ejecutivo que representan a más de 20 industrias.

En términos de las principales prioridades estratégicas, los directores financieros citaron la reducción de los costos generales de la empresa como el objetivo más crucial (49 %), mientras que los equipos de tesorería indicaron que mejorar la eficiencia operativa de la tesorería (53 %) era su meta primaria. Este último hallazgo parece lógico, ya que los comentarios de la encuesta también sustentaron que cada vez con más frecuencia se pide a los equipos de tesorería que hagan más con menos. La mayoría de los equipos de tesorería son pequeños: el 70 % de los departamentos de tesorería encuestados tienen cinco o menos miembros en el equipo, y muchos tienen experiencia limitada en áreas como cobertura, administración de dinero en efectivo y pronósticos de dinero en efectivo, las cuales pueden ser herramientas de tesorería importantes en condiciones económicas inestables.

Para los directores financieros y los equipos de tesorería por igual, la inversión en tecnología surgió como un área de interés clara para lograr los objetivos departamentales y de la empresa. La mayoría de las compañías encuestadas (58 %) mencionaron que aún no han formalizado un plan de transformación digital, pero muchos directores financieros y tesoreros consideran que los sistemas de tesorería de “servicio completo” y los pagos en tiempo real son buenas inversiones. Los proyectos de software de cuentas por cobrar y facturación estuvieron a la delantera en términos de los proyectos de software importantes que se tienen planeados para los próximos dos años, pero los pagos digitales también ocuparon una posición alta en la lista de prioridades. (Figura 1) Los datos de la encuesta indicaron que el 82 % de las compañías consideraron las capacidades de automatización de pagos como sumamente importantes. Los pagos electrónicos se calificaron como una de las principales tres áreas de inversión de tecnología planificada, junto con la integración de transacciones bancarias y mejores sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP, por sus siglas en inglés).

Fuente: Reporte sobre la encuesta Puntos de presión, pagos y planes de automatización: el camino a seguir para los directores financieros y tesoreros

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Subcontratar las operaciones de tesorería puede ser el siguiente paso lógico en el trayecto de la transformación digital de muchas empresas. Aproximadamente una cuarta parte (23 %) de las compañías encuestadas actualmente subcontratan las funciones de tesorería a las bancas y otros terceros para cubrir las brechas de experiencia y lograr la eficiencia. Según Howard Forman, vicepresidente sénior y jefe de canales digitales de PNC Bank, cuando se trata de encontrar un socio de banca confiable es importante elegir uno que tenga un compromiso claro con invertir en la tecnología.

“A medida que evolucionan las necesidades de tesorería, también deben evolucionar las bancas que ofrecen soluciones de tesorería”, dijo Forman. “Es por ello que PNC tiene un gran compromiso con invertir en la tecnología. Sabemos que al hacer inversiones estratégicas en tecnología y adquisiciones en áreas como las aplicaciones de finanzas integradas, pagos y automatización, podemos ayudar a nuestros clientes de una mejor manera para resolver las complejas necesidades empresariales y crear procesos de tesorería fluidos”.

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Al citar la reducción de los costos generales de la empresa y mejorar la eficiencia operativa de tesorería como sus principales prioridades, los tesoreros y los directores financieros pusieron las cuentas por cobrar y la facturación, seguido por los análisis y la planificación financiera, y la elaboración de presupuestos como sus principales prioridades en sus listas de proyectos de software que tienen planeados para los próximos dos años.