En ocasiones, encontrar el camino a seguir para mejorar los procesos y hacerlos más eficientes comienza al dar un importante paso atrás para echar un vistazo de nuevo desde un punto de vista integral.
Este resultó ser el caso de Spinnaker Insurance Company, una compañía aseguradora de bienes y accidentes y riesgos diversos ubicada en Bedminster, Nueva Jersey. La compañía había recurrido a una solución de tecnología financiera externa para facilitar el procesamiento de pagos, lo que generó ineficiencias que el equipo de tesorería deseaba abordar y optimizar.
“Cuando comenzamos a tener conversaciones con el equipo de Spinnaker Insurance Company, en lugar de centrarnos en un punto de fricción o problema en particular, queríamos dar un vistazo a su proceso de pagos de forma integral para conocer la empresa y comprender cómo hacían las cosas”, dijo Matthew Lieberman, funcionario de Administración de Tesorería de PNC. “Lo que descubrimos fue que aunque definitivamente podíamos ayudar a abordar sus ineficiencias en cuanto a los pagos, también podíamos ayudar a lograr una mayor optimización y eficiencia de sus operaciones de tesorería en general mediante las capacidades de financiamiento integrado”.
El financiamiento integrado implica la integración de servicios financieros, como la aceptación y generación de pagos y la elaboración de informes de saldos y transacciones, directamente en los procesos y sistemas de una empresa. Pone los servicios directamente donde y cuando se necesitan, lo que optimiza los procesos que de otro modo podrían hacerse de forma manual o requerir el uso de varias interfaces o plataformas.
En el caso de Spinnaker Insurance Company, PNC fue capaz de integrar sus soluciones PINACLE Connect® e Invoice Automation en los procesos de tesorería de la compañía, lo que no solo resolvió el problema original de eliminar las tareas de pago manuales mediante la automatización, sino que además creó una experiencia de tesorería más fluida en general. Tanto PINACLE Connect como Invoice Automation se integran directamente en el sistema de Planificación de recursos empresariales (ERP, por sus siglas en inglés) actual de Spinnaker Insurance Company, lo que permite crear procesos internos integrales e integrados que ayudan a la compañía a reducir los cuellos de botella en el área administrativa y mejorar el flujo de caja.
La integración exitosa de estas soluciones habla de la importancia de la comunicación abierta y proactiva, así como de la disposición de recurrir a los equipos de banca para obtener apoyo e ideas, según Karen Kondel, gerente de Relaciones de PNC. “La conversación que tuvimos con Spinnaker Insurance Company puede haber iniciado debido a una necesidad específica, pero al estar dispuestos a dar un paso atrás y evaluar sus operaciones de tesorería de forma integral, ahora tienen la capacidad de funcionar de una forma mucho más eficiente y eficaz en general. Es un muy buen ejemplo de cómo las soluciones de financiamiento integrado de PNC, en combinación con un enfoque consultivo, de verdad puede ser un factor revolucionario”.
Listos para ayudar
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