FINSIGHT es una compañía de tecnología financiera de propiedad privada con sede en la ciudad de Nueva York que ofrece soluciones completamente integradas de exhibiciones ambulantes electrónicas, salas de datos, datos del mercado y soluciones regulatorias para el sector de mercados de capitales mundiales. Sus clientes incluyen todos los principales bancos de inversión del mundo y miles de emisores corporativos mundiales. Su producto insignia, el Deal Roadshow, realiza la distribución electrónica de más de $50 mil millones en ofertas primarias de renta fija y renta variable al mes.

Necesidad

FINSIGHT ya contaba con una relación bancaria, pero la compañía no estaba recibiendo el nivel de servicio que necesitaba. Después de haber experimentado un rápido crecimiento en los últimos dos años, los directivos se encontraban en la búsqueda de soluciones financieras que les brindaran una mayor rapidez y flexibilidad. “Buscábamos una línea de crédito y un socio financiero que estuviese dispuesto a invertir el tiempo para comprender lo que hacemos y cómo generamos dinero”, dice Jordan Adler, cofundador y director de operaciones de FINSIGHT. “Nos pusimos en contacto con varios bancos para obtener más información con respecto a cuáles podrían ser las opciones”.

Aunque no se tenía una necesidad inmediata de capital, Adler quería una línea de crédito para proporcionar una reserva en caso de que hubiera una disminución importante en la actividad de los mercados de capitales. Esto aseguraría que la compañía siempre tuviese suficiente dinero en efectivo en mano para financiar nuevas iniciativas de desarrollo o reducir cualquier brecha de capital de trabajo. FINSIGHT entrevistó a varios bancos, solicitó propuestas y envío una consulta a través de Internet a PNC. FINSIGHT fue asignada a un gerente de relaciones perteneciente al equipo de banca comercial de PNC, quien se reunió en persona con los directivos a fin de conocer el alcance completo de metas y objetivos de la compañía.

Solución

Tras haber sostenido conversaciones más a fondo sobre el negocio de FINSIGHT, PNC armó una línea de crédito competitiva de $2.5 millones, además de ofrecer servicios de administración de tesorería y depósitos. Gracias a las finanzas organizadas y debidamente preparadas de FINSIGHT, PNC fue capaz de acelerar el proceso. El acuerdo tardó aproximadamente dos meses en finalizarse.

Resultados

Adler menciona que la disposición que PNC tuvo para reunirse en persona con los directivos fue un aspecto sobresaliente. “Nuestro banco actual a menudo tardaba en responder, y no estábamos recibiendo atención alguna”, declaró. “Durante todo el proceso, nuestro gerente de relaciones de banca comercial siempre ha sido a quien llamamos primero. Estaba disponible cada vez que teníamos preguntas, y su capacidad para atraer a otros miembros del equipo de PNC para encontrar soluciones ha sido muy buena”.

Durante todo el proceso, nuestro gerente de relaciones de banca comercial siempre ha sido a quien llamamos primero. Estaba disponible cada vez que teníamos preguntas, y su capacidad para atraer a otros miembros del equipo de PNC para encontrar soluciones ha sido muy buena.
— Jordan Adler, cofundador y director de operaciones de FINSIGHT

Adler menciona que los plazos de PNC también resultaron más sencillos para trabajar en comparación con los demás bancos. El cronograma desde la reunión inicial hasta la propuesta completa fue más corto y más transparente. “Todo el proceso fue más simple, y los precios y la estructura fueron más competitivos. Eso añade mucho valor cuando uno intenta mantenerse enfocado en dirigir su actividad empresarial principal”, dice Adler.

A medida que la relación entre FINSIGHT y PNC sigue madurando, Adler menciona que la compañía está contemplando cómo trasladar su negocio de cambio de divisas a PNC. “Consideramos que PNC es un socio estratégico a largo plazo y agradecemos sobremanera su actitud proactiva”, dice Adler.

Con PNC, FINSIGHT ha sido capaz de:

  • Establecer una línea de crédito de $2.5 millones
  • Mejorar y optimizar la administración de tesorería
  • Plantear estrategias de soluciones financieras para sus líneas de cambio de divisas y negocios internacionales

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